הלקוח הוא ספק שירותים פיננסיים שמתמחה בחיבור בין לווים למלווים עבור עסקים קטנים ובינוניים. הוא התמודד עם חוסר יעילות משמעותי בעיבוד בקשות הלוואה, משום שחלק גדול מהזמן הלך על שיחות טלפון ומיילים עם לווים כדי להבין את הדרישות שלהם ולהתאים אותם ידנית למלווים.
האתגר העסקי
תהליך תיווך ההלוואות גזל זמן ומשאבים רבים. נציגי ההלוואות נאלצו לאסוף מידע על הלווים באופן ידני, למלא טפסים ולהתאים את הלווים למלווים מתאימים, מה שהוביל ל:
- עלויות תפעול גבוהות.
- זמני עיבוד הלוואות ארוכים.
- חוויית לקוח לא אופטימלית.
הלקוח היה צריך פתרון ניתן להרחבה שיהפוך את איסוף הנתונים לאוטומטי, ייעל את ההתאמה למלווים וישפר את האינטראקציה עם הלווים, בלי לוותר על איכות השירות.
הפתרון
Invatechs נתנה מענה לאתגרים האלה בתכנון והטמעה של פלטפורמת AI לתיווך הלוואות בהתאמה אישית, שמורכבת משני רכיבים עיקריים:
- פורטל לקוחות:הזנת נתונים בשירות עצמי: לווים יכולים להזין את פרטי ההלוואה, כמו סוג ההלוואה, סוג הנכס, מיקום, סכום ההלוואה ותקופה, דרך פורטל ווב אינטואיטיבי.העלאת מסמכים: לווים יכולים להעלות בקלות את המסמכים הנדרשים ישירות דרך הפורטל, בלי הלוך ושוב.משוב בזמן אמת: לווים מקבלים משוב מיידי על מה שהגישו, כדי להבטיח שישלימו את התהליך בצורה מדויקת.
- צ'אטבוט AI:שיחות מונחות: הצ'אטבוט מנהל שיחה עם הלווים ושואל שאלות רלוונטיות כדי לאסוף את דרישות ההלוואה באופן דינמי.התאמת מלווים: על בסיס הנתונים שהלווה הזין, ה-AI סורק את מאגר המלווים ומוצא את חמש אפשרויות ההלוואה המתאימות ביותר, ומציג פרטים כמו טווח ריבית שנתית (APR), סכום ההלוואה ותנאים.קבלת החלטות פשוטה: לווים יכולים להשוות בין אפשרויות ההלוואה ישירות בפורטל, מה שמייעל את קבלת ההחלטות.
- ניהול Backend:דשבורד מרכזי: מנהלי מערכת יכולים לעקוב אחר הגשות של לווים, לבדוק את התאמות המלווים שה-AI יצר ולפקח על התקדמות ההלוואות.סיכומים אוטומטיים: סיכומים של נתוני הלווים ואפשרויות המלווים נוצרים אוטומטית ומשותפים עם בעלי העניין הרלוונטיים.
טכנולוגיות וכלים
תהליך הפיתוח
- שלב האפיון (discovery) ותכנון:Invatechs עבדה בשיתוף פעולה הדוק עם הלקוח כדי לזהות את נקודות הכאב ולתכנן את הארכיטקטורה של הפלטפורמה.
- פיתוח Agile:הפרויקט התנהל במתודולוגיית Agile, בשלבים הבאים:ספרינט 1: פורטל לקוחות והרשמת משתמשים.ספרינט 2: שילוב צ'אטבוט AI והקמת מאגר המלווים.ספרינט 3: ניהול Backend ובניית הדשבורד.
- בדיקות ושיפורים:בוצעו בדיקות מקיפות כדי לוודא שהמערכת מטפלת בצורה חלקה בנתוני הלווים, בהתאמת המלווים ובאבטחת המידע.
- פריסה:הפלטפורמה נפרסה על AWS עם קונטיינרים של Docker, מה שמבטיח זמינות גבוהה ותחזוקה פשוטה.
צוות
משך הפרויקט
התוצאות
פלטפורמת ה-AI שינתה מן היסוד את תהליך תיווך ההלוואות של הלקוח, והניבה:
- יעילות גבוהה יותר: צמצום ההתערבות הידנית ביותר מ-70%, וחיסכון בזמן ובמשאבים.
- חוויית לווה משופרת: הלווים יכולים להשלים בקשות להלוואה תוך דקות, עם אפשרויות הלוואה מותאמות אישית.
- יכולת הרחבה משופרת: התשתית מבוססת AWS יכולה לתמוך בביקוש הגובר של משתמשים.
- חיסכון בעלויות: עלויות התפעול ירדו משמעותית בזכות אוטומציה של האינטראקציה עם הלווים ושל התאמת המלווים.
