לממש את הפוטנציאל של DeFi: מה צריך לדעת ואיך לבנות אפליקציית DeFi משלכם

גלו את הפוטנציאל של הפיננסים המבוזרים עם Invatechs

מטבעות הקריפטו ממשיכים בעלייתם לעבר מעמד של המערכת הפיננסית החלופית של המאה ה-21. הביטקוין חזר לשוויו הגבוה ביותר מאז מאי 2021, $57,000 באוקטובר 2021. קמעונאים פופולריים מאמצים תשלומים במטבעות קריפטו. Coinbase מתכוננת להשיק מרקטפלייס NFT משלה כדי להתחרות ב-OpenSea. העתיד פתוח וחסר גבולות.

אחד האקוסיסטמים שמזינים את מטבעות הקריפטו הוא DeFi, קיצור של Decentralized Finance (פיננסים מבוזרים). DeFi הוא כוח מתחרה לבנקים המסורתיים, עם מספר גדל של פלטפורמות ורשתות DeFi. לכן זו מערכת שסטארט-אפים בתחום הקריפטו, משקיעים וחובבים חייבים להכיר לעומק.

ובגלל זה Invatechs כאן. במאמר הזה נכסה את מה שצריך לדעת על DeFi: התועלות, היתרונות והחסרונות שלו, קטגוריות ופרוטוקולי DeFi קיימים, וגם את עתיד ה-DeFi. נעבור על השלבים המרכזיים ליצירת אפליקציית DeFi, ואז נסכם עם האופן שבו מומחיות הבלוקצ'יין של Invatechs יכולה להעלות את מיזמי הקריפטו שלכם לשלב הבא.

מהו DeFi?

DeFi מתייחס לשירותים הפיננסיים ולמוצרים מבוססי חוזים חכמים על הבלוקצ'יין. בבנקאות המסורתית, הבנק פועל כמתווך וכרשות מרכזית. הביזור מבטל את הצורך בשניהם. במקום זאת, חוזים חכמים יכולים לאמת ולעבד עסקאות והחלפות.

נגענו בחוזים חכמים (הטכנולוגיה שמאפשרת העברה של נכסים ומוצרים) בבלוג ה-NFT שלנו. הציצו שם אם אתם רוצים לדעת עוד. DeFi שואף ליצור מערכת פיננסית דיגיטלית לחלוטין: גלובלית, מהירה יותר ונגישה לכל מי שיש לו חיבור לאינטרנט. הוא ימזג את טכנולוגיית ה-frontend הדיגיטלית עם backend דיגיטלי יעיל יותר.

בואו נשים את זה בהקשר פעם נוספת. אם אתם קונים משהו בכרטיס דביט, הבנק שלכם הוא המתווך בינכם לבין הספק. DeFi מוציא את המתווך הזה מהתמונה.

לדוגמה, DeFi יכול לפעול 24/7. תהליכי סליקה וקיזוז במסחר במניות יכולים לפעמים להימשך עד שלושה ימים, ואף יותר אם מדובר בעסקה בינלאומית. עם רשת עמית לעמית של DeFi, העסקה יכולה להתבצע בצורה מאובטחת בכל זמן, בלי צורך באישור של בנק.

מהם היתרונות & החסרונות?

כל מי שמתעניין ברצינות במטבעות קריפטו מודע ליתרונות ולחסרונות בהשקעה. ביניהם: התנודתיות הגבוהה והיעדר הרגולציה; הסיכון להפסד כספי אם קובץ ארנק נפגם או שסיסמה אובדת; והפוטנציאל לתשואות גבוהות על ההשקעה.

גם DeFi דורש מהמשתמשים שלו להתמודד עם היתרונות והחסרונות אם הם רוצים להיות בטוחים ומצליחים בהשקעות או במיזמי סטארט-אפ. בואו נפרק אותם:

מוצרים, אפליקציות ופלטפורמות DeFi קיימים

אז אילו סוגי מוצרים, פלטפורמות ואפליקציות DeFi קיימים? אם הייתם רוצים להתחיל להשקיע או לבנות פלטפורמה משלכם, איפה כדאי להתחיל לחפש?

הלוואות:

• MakerDAO היא אחת מאפליקציות ה-DeFi הפופולריות והמשפיעות ביותר. אסימונים בשווי של יותר מ-$7 מיליארד נעולים בחוזים החכמים של הפרוטוקול שלה. היא פועלת על בלוקצ'יין Ethereum ומנפיקה את ה-stablecoin DAI. stablecoin מנסה להצמיד את ערכו כמה שיותר לייחוס חיצוני, למשל הדולר האמריקאי (USD). מכיוון שהוא אחד ממטבעות הקריפטו היציבים ביותר, הוא מטבע אידיאלי לתת בו הלוואות.
• עם Compound, מלווים יכולים להפקיד במאגרי הלוואות שצוברים ריבית ברציפות.
• PhoenixDAO, Alchemix ו-Venus הן חלק מהפלטפורמות הפופולריות הנוספות שכדאי להכיר.

נגזרים:

• Synthetix מאפשרת ליצור נכסים המבוססים על סחורות, מטבעות פיאט ונכסי קריפטו. הם נקראים Synths. פלטפורמות נוספות כוללות את Nexus Mutual ו-Augur.

DEXs:

• לפני שלומדים על DEXs, צריך להבין מהם מאגרי נזילות. אלה מאגרים של אסימונים ומטבעות קריפטו שמגויסים מההמון. הנכסים מוחזקים בחוזה חכם של בורסה מבוזרת (DEX), וכך הסוחרים מקבלים גישה מהירה לנזילות נוחה. ביניהם Uniswap, Bancor ו-Kyber.
  

אבל המחקר שלכם לא צריך להיעצר כאן. אפשר למצוא רשימת DeFi מקיפה כאן, מושלמת למחקר.

מה צופן העתיד?

נכון ל-2021, DeFi צמח לתעשייה של $80 מיליארד. רבים שואלים, האם DeFi הוא עתיד הפיננסים? ל-DeFi יש כמה אתגרים שעליו להתמודד איתם קודם, ללא ספק.

ועדיין, בעולם יש 1.7 מיליארד אנשים ללא חשבון בנק. מכיוון שנדרש רק חיבור לאינטרנט, DeFi יכול להיות אפשרות למיליוני אנשים ללא חשבון בנק. בספטמבר 2021 אל סלבדור אימצה את הביטקוין כהילך חוקי. בשנה שעברה נגענו באחד הבלוגים שלנו בפוטנציאל הטרנספורמטיבי של הפינטק בקנה מידה גלובלי. DeFi וקריפטו, שוב, מושכים אימוץ המוני.

הערך הכולל הנעול (TVL) של קריפטו ב-DeFi ממשיך לגדול. זה הזמן להפיק את המרב מהטכנולוגיה המתפתחת הזו. אולי אתם שואלים מאיפה מתחילים אם אתם סטארט-אפ? מה הופך אפליקציית DeFi לפופולרית ומצליחה?

אל דאגה. Invatechs כאן כדי לעזור. השלבים המרכזיים שלנו יכסו איך יוצרים אפליקציית DeFi מאפס. ואז נסכם עם מומחיות הבלוקצ'יין של Invatechs ושאלות נפוצות.

איך יוצרים אפליקציית DeFi.

קודם כול - שלב האפיון (discovery):

חשוב להבין ש-DeFi הוא כבר אקוסיסטם גדול ומקושר. לכן האפליקציה שלכם תצטרך להשתלב עם מספר פלטפורמות ופרוטוקולים אחרים. נניח שאתם בונים מאגר נזילות. המאגר יצטרך להשתלב עם פרוטוקולים וחוזים של ספקים אחרים, כמו Curve.fi.

כלומר, תצטרכו ללמוד הכול על ענקיות השוק, ביניהן ספקים שהזכרנו כמו Compound או Aave. הגדרת היקף האינטגרציות והדרישות הטכנולוגיות היא קריטית, כי היא תעצב את סוג האפליקציה שתוכלו ליצור.

אז למדו כל מה שאפשר על השוק ועל השחקנים המרכזיים. הגדירו את סוג האפליקציה שאתם יוצרים ומה הייחוד שיש לכם להציע. אחרי שזה מושלם, תוכלו לחשוב על הפיצ'רים המרכזיים של האפליקציה. ריכוז של כל זה במסמך אפיון דרישות תוכנה (SRS) יעזור לגבש את היעדים והצרכים שלכם.

צוות עיצוב, UI & UX:

השורה התחתונה היא שהאפליקציה שלכם צריכה להיראות פשוטה ולהיות פונקציונלית עבור המשתמשים. כרגע DeFi מפגר הרבה אחרי אפליקציות בנקאות והלוואות ריכוזיות בכל הנוגע ל-UI/UX מושלם. לכן אתם צריכים בצוות מעצב (או מעצבי) UI/UX מיומנים מאוד. משתמשים עלולים לנטוש אפליקציה מהר אם היא לא מספקת את מה שהם צריכים בפעם הראשונה שהם פותחים אותה.

וזה עוד אתגר שתתמודדו איתו: איך בונים את הצוות? מיקור חוץ או פיתוח פנימי? DeFi דורש מגוון רחב של ידע וכישורים, ואלה נכסים מכריעים שהצוות שלכם יצטרך.

כתבנו הכול על היתרונות והחסרונות של מיקור חוץ לעומת פיתוח פנימי ב-InvaBlog שלנו. הציצו שם אם אתם מחליטים איך לאייש את הצוות שלכם.

חוזים חכמים:

חוזים חכמים הם הדבק שמחזיק את ה-DeFi יחד. לכן הפיתוח שלהם חיוני לאפליקציה שלכם. הנה רשימת בדיקה של מה שצריך לכלול בשלב פיתוח החוזים החכמים:

• הם חייבים לכלול את כל הפעולות והצעדים שמשתמש יכול לבצע.
• הם חייבים להיות אמינים וחסינים בפני האקרים.
• ודאו שהחוזה כתוב כך שאפשר לעדכן אותו בכל שלב.
• ככל שיש יותר פיצ'רים בחוזה, הוא נעשה מורכב יותר. עם זאת, עדיין תרצו שהקוד של החוזה יהיה שקוף וקל לקריאה. זה גם יקל על האינטגרציה עם חוזים חכמים אחרים.
• בדיקות יחידה וביקורות אבטחה יבטיחו שתנפו כל באג או טעות בחוזה.

בקרת איכות:

בדיקות יחידה וביקורות אבטחה יבדקו את החוזים החכמים שלכם. עם זאת, עדיין תצטרכו לבדוק את המערכת כולה. הנה רשימת בדיקה של מה שתצטרכו לבקרת האיכות:

• התחילו בבדיקת האפליקציה על המחשב שלכם והריצו את הרשת מקומית. צרו Ganache mainnet fork. כך תקבלו גרסה קלה של רשת Ethereum שמנותקת מה-mainnet.
• תרצו גם לבדוק על רשת בדיקה של Ethereum כמו Ropsten ו-Kovan.

השקת הפרויקט & תחזוקה שוטפת:

האפליקציה שלכם בנויה, בדוקה ומוכנה להשקה. ברגע שהיא בשוק, התחזוקה קריטית. כמה תחזוקה תוכלו לספק ייקבע כמובן לפי גודל הצוות שלכם. אם יש לכם צוות פנימי, התחזוקה בידיים שלו. אם העברתם למיקור חוץ רק את הפיתוח ולא את התחזוקה, אתם עלולים להיתקל בבעיות.

לכן עדיף ללכת עם צוות שיכול להישאר איתכם מההתחלה ואילך. אם תשתפו פעולה עם Invatechs, תוכלו להיות רגועים שהתחזוקה בידיים המקצועיות שלנו. נוכל לפתח את האפליקציה שלכם מההתחלה, ולשלב את המומחיות שלנו עם השאיפות והחזון שלכם. עוד רגע נסביר איך בדיוק אנחנו עושים את זה.

שאלות נפוצות

• מהו CeFi? CeFi הוא קיצור של Centralized Finance (פיננסים ריכוזיים). הוא מציע חלק מהביטחון שתמצאו בפיננסים המסורתיים. אפשר ללוות כסף, לחסוך ולהוציא בעזרת כרטיס דביט קריפטו. גלו עוד באתר של Coinbase.
• מהם blue chips ב-DeFi? blue chips הם פרויקטים ומטבעות DeFi מוכרים ובעלי מוניטין, כמו Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ו-Litecoin (LTC).
• מהם פרוטוקולי DeFi? אלה הכללים והסטנדרטים האוטומטיים שמנהלים את המשימות והפעילויות של DeFi. רשימה מקיפה תמצאו כאן.
• מהו ה-tech stack של DeFi? בקצרה, יש ארבע שכבות עיקריות: שכבת הסליקה (Settlement Layer), שעליה נבנות העסקאות הבסיסיות, כמו ETH. שכבת הפרוטוקול (Protocol Layer), שהוזכרה למעלה, כלומר התוכנה, הסטנדרט והכללים. שכבת האפליקציה (Application Layer) ושכבת האגרגציה (Aggregation Layer). בדקו ב-Investopedia למידע מעמיק יותר.

לסיכום - איך Invatechs יכולה לעזור

המאמר הזה כיסה את יסודות ה-DeFi ואת מה שצריך לדעת כדי להפיק את המרב מהעתיד שלו. עכשיו יש לכם את המרכיבים לבניית אפליקציית DeFi משלכם. עם זאת, אנחנו יודעים ש-DeFi היא טכנולוגיה חדשה, מורכבת ותנודתית. לכן שירותי ה-בלוקצ'יין של Invatechs מוקדשים למימוש הפוטנציאל של DeFi, בצורה מאובטחת ויעילה.

עם המומחיות שלנו, אנחנו הופכים את הרעיונות שלכם לאפליקציות ולפלטפורמות מעוצבות במיומנות. אנחנו מכינים הצעה מפורטת, עם תמחור, לוחות זמנים, יישום ותחזוקה אחרי ההשקה.

גם אם אתם לא מחפשים לבנות אפליקציה, נוכל להאיץ את העסק שלכם עם פתרון בלוקצ'יין. הפרויקטים שלנו כללו ICO מבוסס Ethereum וגם אפליקציית חיסכון במטבעות קריפטו. ופרויקטי הפינטק שלנו לא נעצרים שם. פרויקטים נוספים כללו שער תשלומי מסים ופלטפורמת מסחר אלקטרוני. אפשר לראות את תיק העבודות שלנו כאן.

ל-DeFi יש פוטנציאל בלתי מוגבל. השאלה היא, איפה העתיד שלכם עם DeFi? צרו קשר עם Invatechs עוד היום. נמצא את פתרון הבלוקצ'יין שנבנה לעתיד שלכם.